保险行业能为客户实现以下功能:
一、 产品管理系统
管理保险超市中的所有产品。超市中通过不能场景展示给用户。产品分为即时承保和非即时承保两大类产品。即时承保产品通过接口分别与承保公司无缝对接,完成投保流。 非即时承保产品平台可自由增删改查,前台用户投保后由平台统一处理。
二、 定单管理系统
根据用户提交的定单汇总管理,可通过产品分类、承保公司、投保人姓名、手机号、被保险人等信息筛选。
三、 保单管理系统
1.管理即时承保产品保司返回的电子保单
2.管理非即时承保产品的保单,后台可上传电子保单或增加保单查看URL
3.管理用户自行上传的电子保单
是用户通过平台可以管理自己和家人的所有参保数据。用户可以上传在其他保司投保的保单。系统自动生成数据,按被保人和保障类型分门别类管理起来,每张保单数据会自动匹配对应保险公司的服务电话、官网及营业网点查询,自动提醒续保到期及续交保费。用户可以根据被管理的保单,发现自己及家人哪些场景下有保障,哪些场景下无保障,从而可以挑选适合的保险产品投保。由此来增加用户粘度,也便于平台客户二次开发。
四、 展业工具(保险代理人用)
代理人工具指的是为代理人提供互联网工具,让代理人能够跨空间跨时间办公以及提升代理人的管理效率。
3.1展业工具:展业工具指的是为代理人提供在线展业工具,包括但不限于:代理人电子名片、生成保险计划书、海报、保费计算器等。
3.2学习工具:学习工具指的是为代理人提供学习平台,代理人可以通过在线阅读或者点播视频进行学习。
3.3CRM:CRM指的为代理人提供客户管理、团队管理、销售管理等工具。CRM工具把原先代理人通过微信群、Excel表格以及纸笔完成的管理工作系统化,从而提升代理人的管理效率。
3.4资讯平台:资讯平台指的是为代理人提供行业新闻或保险相关的资讯,通过每天发布内容吸引代理人群体的关注。
五、 营销推广
4.1代理人分销平台,分销平台将产品价格和佣金比例列出,由保险代理人自行选择相应的保险产品进行销售,为了吸引更多代理人入驻,分销平台通常设置了二级或三级分销,即当代理人招募的代理人完成交易后,其可以收到一定比例的佣金。
4.2渠道合作:对场景产品需求量的平台开展渠道合作,系统提供CPS来源的管理功能,可以新建、修改CPS来源,并为每个CPS来源定义提成比例等参数。系统后台可以查看各CPS来源带来的注册客户、订单信息、提成金额等。另外系统提供了转供CPS来源供方使用的管理平台,通过该平台,供方可以直接登录查看与自己相关的各项信息。
4.3代理商合作:代理商合作平台是一个专为给下商家合作的放开放式平台。线下商家可通过线下广告展示,社群推广等形式为平台引流。代理商可通过平台查看引流详细数据。
4.4保险超市营销活动:
4.4.1. 商品促销--订单促销--优惠券管理--积分兑换优惠券-
4.4.2. 注册营销 –新用户礼包--自定义促销条件
六、 理赔管理系统
从业务流程上来说,包括报案、调度、查勘、定损、核损、核价、单证收集、理算、结案等。前台收集用户申请理赔的数据分别推送给不同的承保公司。承保公司爱理后处理并回馈信息,用户过理赔平台可以查询详细进度。
七、 客户管理系统
客户资料管理,提供已投保和末投保客户的管理,包括查询客户、新增客户、修改现有客户信息、查看客户详细情况、投保历史等功能。
八、 客户服务管理系统
一般包括报案受理、投诉处理、知识库查询、回访处理、录音文件查询、话务质检管理等。客户投诉可以在前台网站提交或者通过客服在后台中登记。投诉可以针对订单也可以对其他非销售原因。每个投诉都必须由投诉处理监督人,分配给指定部门的指定人处理,每个处理过的人都要在系统中登记处理的结果,如果投诉涉及多部门或者多人,则逐一处理,系统会记录每步处理的结果。在投诉内部处理完成后,投诉处理监督人将在系统中对本案做总结批示,最后由客服人员对客户做回访,并记录回访结果,客户满意则投诉结案,否则继续返回处理。 后台记录详细处理进度。
九、 员工管理系统
公司员工及保险代理人信息管理系统,
十、 数据统计系统
汇总投保业绩,按月年出报表。 统计每家承保公司的业绩。统计客户数。
十一、权限管理系统
1.部门管理
提供公司组织架构部门的管理,包括查询部门、新增部门、修改部门信息、分配部门权限、删除部门等功能。
2.角色管理
提供用户角色的管理,包括查询角色、新增角色、修改角色信息、分配角色权限、删除角色等功能。
3.内部用户管理
提供后台系统用户的管理,包括查询用户、新增用户、修改用户信息、分配用户角色、指定用户所属部门和岗位、删除用户、处理系统帐号申请等功能。
4.系统操作日志查询